Ðề: phương án vay cho công ty dựa vào dòng tiền
Doanh nghiệp đã chọn phương án chỉ vay tiền cho đủ mức tiền tồn tối thiểu => giảm chi phí trả lãi vay, dư thừa nguồn tiền mặt không cần thiết, vay chỉ đủ cho lượng tiền tồn, nhưng trong trường hợp công ty mở rộng sản xuất, mua sắm trang thiết bị thì sao? nếu không đủ tiền thì phải vay hơn cả lượng tiền tồn chứ không phải lúc nào cũng vay ở mức đó...vay cũng khi nhiều khi ít mà...=> dn tính toán cụ thể để tránh lượng tiền mặt tồn quá nhiều, nhưng nếu khi cần tiền thì cần "bơm" tiền tiền từ đâu...đến khi cần lại không có thì chết
Trả nợ vay khi lượng tiền có sẵn => cũng là một cách thì có tiền mới trả người ta được mà, nhưng cũng cần tính toán cụ thể nghĩa là nếu khi đến nợ quá hạn, lãi suất ( hay khi không có tiền mà đến thời hạn đáo hạn) thì doanh nghiệp sẽ làm sao?...chư không lẽ có tiền mới trả nợ khi có tiền...vậy nếu doanh nghiệp không có tiền sẵn thì k trả hay sao?...vậy nên phương án này không khả thi...DN cần tính đến việc nếu DN không có tiền sãn sẽ làm như thế nào...nếu không trả đúng hạn có khi vi phạm HĐ nghe...ta có thể dùng phương án như : ta có thể vay nơi khác nếu lãi suất bên này thấp hơn bên kia chẳng hạn...ta vừa trả được nợ, lãi lại thấp hơn...mà lại có nguồn vốn để tiếp tục xoay vòng
