Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

[Cuncon229]

E chào cả nhà! Mong cả nhà giúp đỡ e một việc ạ.
Bên Công ty e đang muốn vay vốn ngân hàng ACB, nhưng họ yêu cầu phải có Báo Cáo Tài chính nội bộ, các sổ sách...
Mà e lại là người mới vào nghề, đang hoàn thiện sổ sách từ đầu năm tới giờ. Cũng chưa từng làm BCTC nộp cho thuế
mà bây giờ họ yêu cầu cả BCTC nội bộ nên e ko hiểu phải làm như thế nào cho hợp lý được nó nữa.
BCTC nội bộ để ngân hàng xem xét có cho mình vay ko đúng koa j? Làm sao để được nó mà vẫn hợp lý ạ
E mong cả nhà chỉ bảo giúp e nên làm gì khi vay vốn ngân hàng mà họ yêu cầu vậy ạ? BCTC nội bộ lập thế nào ạ?
E cảm ơn ạ. E đang cần gấp nên rất mong mọi người giúp e luôn.

 

[Mr.Big]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

E chào cả nhà! Mong cả nhà giúp đỡ e một việc ạ.
Bên Công ty e đang muốn vay vốn ngân hàng ACB, nhưng họ yêu cầu phải có Báo Cáo Tài chính nội bộ, các sổ sách...
Mà e lại là người mới vào nghề, đang hoàn thiện sổ sách từ đầu năm tới giờ. Cũng chưa từng làm BCTC nộp cho thuế
mà bây giờ họ yêu cầu cả BCTC nội bộ nên e ko hiểu phải làm như thế nào cho hợp lý được nó nữa.
BCTC nội bộ để ngân hàng xem xét có cho mình vay ko đúng koa j? Làm sao để được nó mà vẫn hợp lý ạ
E mong cả nhà chỉ bảo giúp e nên làm gì khi vay vốn ngân hàng mà họ yêu cầu vậy ạ? BCTC nội bộ lập thế nào ạ?
E cảm ơn ạ. E đang cần gấp nên rất mong mọi người giúp e luôn.

Muốn vay vốn được NH ít nhất Bạn phải nộp những giấy tờ sau:
1. Hồ sơ pháp lý ( Bản sao)
- Đăng ký kinh doanh
- Mã số thuế
- Điều lệ Cty
- Quyết định bổ nhiệm GĐ - KTT ( nếu có)
- CMT Giám đốc và các thành viên
- Biên bản họp về việc vay vốn
- Giấy đề nghị vay vốn ( Vay bao nhiêu, bao nhiêu tháng, TS thế chấp là gì...)
2. Hồ sơ tài sản thế chấp
- Bản sao sổ đỏ
- Bản sao Hộ khẩu, CMT, Đăng ký kết hôn (Nếu có)
- Bản sao giấy phép xây dựng nếu có
3. Báo cáo tài chính
- 3 năm liền kề và đến thời điểm vay vốn ( Nội bộ nghĩa là Cty phải đóng dấu - không cần phải có dấu xác nhận đã nộp báo cáo thuế - cố gắng đưa ra các chỉ tiêu tốt như khả năng thanh toán, Nợ, hàng tồn kho, vốn CSH.....Phải tốt)
- Bảng lưu chuyển tiền tệ 03 năm hoặc đến thời điểm vay vốn
- Thuyết minh
- Tờ khai thuế VAT 03 năm hoặc đến thời điểm vay vốn
- Kết quả kinh doanh
- Giải trình công nợ, hàng tồn kho, xác nhận các khoản phải thu, phải trả, TSCĐ.....
4. Phương án vay vốn
- Phương án kinh doanh
- Các hợp đồng đã thực hiện và đã ký kỳ này
- Photo sao y các hoá đơn đã xuất ( Xem doanh thu có xa dời báo cáo )
- ......
5. Khác
- Tuỳ từng NH yêu cầu theo quy định
- Bạn nên xem lại cách dựng 1 báo cáo hoàn chỉnh nhé.
Chúc may mắn

 

[PPK]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

Muốn vay vốn được NH ít nhất Bạn phải nộp những giấy tờ sau:
1. Hồ sơ pháp lý ( Bản sao)
- Đăng ký kinh doanh
- Mã số thuế
- Điều lệ Cty
- Quyết định bổ nhiệm GĐ - KTT ( nếu có)
- CMT Giám đốc và các thành viên
- Biên bản họp về việc vay vốn
- Giấy đề nghị vay vốn ( Vay bao nhiêu, bao nhiêu tháng, TS thế chấp là gì...)
2. Hồ sơ tài sản thế chấp
- Bản sao sổ đỏ
- Bản sao Hộ khẩu, CMT, Đăng ký kết hôn (Nếu có)
- Bản sao giấy phép xây dựng nếu có
3. Báo cáo tài chính
- 3 năm liền kề và đến thời điểm vay vốn ( Nội bộ nghĩa là Cty phải đóng dấu - không cần phải có dấu xác nhận đã nộp báo cáo thuế - cố gắng đưa ra các chỉ tiêu tốt như khả năng thanh toán, Nợ, hàng tồn kho, vốn CSH.....Phải tốt)
- Bảng lưu chuyển tiền tệ 03 năm hoặc đến thời điểm vay vốn
- Thuyết minh
- Tờ khai thuế VAT 03 năm hoặc đến thời điểm vay vốn
- Kết quả kinh doanh
- Giải trình công nợ, hàng tồn kho, xác nhận các khoản phải thu, phải trả, TSCĐ.....
4. Phương án vay vốn
- Phương án kinh doanh
- Các hợp đồng đã thực hiện và đã ký kỳ này
- Photo sao y các hoá đơn đã xuất ( Xem doanh thu có xa dời báo cáo )
- ......
5. Khác
- Tuỳ từng NH yêu cầu theo quy định
- Bạn nên xem lại cách dựng 1 báo cáo hoàn chỉnh nhé.
Chúc may mắn

Bạn Mr.Big nói đúng rồi nhưng cho PPK bổ sung thêm :

BCTC nội bộ mà bạn Cuncon229 nói ở đây là bộ BCTC dùng cho ban điều hành biết chính xác lời bao nhiêu, hiệu quả kinh doanh thế nào .... Tức bộ báo cáo thực tế không vẽ vời, thêm thắt, không làm các thủ thuật... đề giảm thiểu thu nhập chịu thuế nhằm tối thiểu hóa chi phí thuế

Cái này hầu như Cty nào cũng có ! Công ty của bạn thành lập lâu rồi chắc cũng có , chỉ có điều bạn là người mới nên chưa được cho biết đó thôi ! Hãy hỏi KTT nhé !

Còn nếu Cty của bạn thực sự chưa có thì bạn làm ngay đi ! Y như BCTC làm định kỳ để quyết toán thuế TNDN, nộp thuế VAT... đó thôi ! Chỉ có điều doanh thu của nó cao hơn nhiều ( vì một số một số hoạt động không xuất hóa đơn), lợi nhuận của nó cao hơn nhiều ( vì các chi phí đưa vào cũng hợp lý chứ không khai khống lên).... Nói chung là tình hình tài chính ( có thể ) lành mạnh hơn ! Cái này banks cần để xét thấm định cấp tín dụng nè

Chúc bạn thành công nha

 

[Cuncon229]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

E cảm ơn mọi người ạ!
Công ty e mới thành lập đầu năm 2008. Thực sự là chưa có BCTC nội bộ. Có các khoản thực tế thì có một chị theo dõi sơ sài qua file excel thôi ạ.
Mà bên e là DN mới, cũng chưa hề bán hàng nào mà ko có hóa đơn, bỏi vì bán hàng chủ yếu cho các cty, tập đoàn lớn.
Nên các khoản báo cáo cho thuế, cũng gần chính xác là tình hình thực tế của bên em ạ. CHỉ có thêm vài cái hóa đơn ko đáng kể tính vào CP thôi ạ.
Ý e muốn hỏi mọi người là làm đẹp BCTC nội bộ thế nào để ngân hàng họ cho vay ý.
E cũng biết là quan trọng còn dựa vào cả mối quan hệ với bên tín dụng ngân hàng nữa.
Nhưng vì mới làm cái này, lại mới ra trường đi làm nên e ko được rành lắm...hic hic..
Anh chị nào biết chỉ giúp e với nhé. E cảm ơn ạ.

 

[PPK]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

E cảm ơn mọi người ạ!
Công ty e mới thành lập đầu năm 2008. Thực sự là chưa có BCTC nội bộ. Có các khoản thực tế thì có một chị theo dõi sơ sài qua file excel thôi ạ.
Mà bên e là DN mới, cũng chưa hề bán hàng nào mà ko có hóa đơn, bỏi vì bán hàng chủ yếu cho các cty, tập đoàn lớn.
Nên các khoản báo cáo cho thuế, cũng gần chính xác là tình hình thực tế của bên em ạ. CHỉ có thêm vài cái hóa đơn ko đáng kể tính vào CP thôi ạ.
Ý e muốn hỏi mọi người là làm đẹp BCTC nội bộ thế nào để ngân hàng họ cho vay ý.
E cũng biết là quan trọng còn dựa vào cả mối quan hệ với bên tín dụng ngân hàng nữa.
Nhưng vì mới làm cái này, lại mới ra trường đi làm nên e ko được rành lắm...hic hic..
Anh chị nào biết chỉ giúp e với nhé. E cảm ơn ạ.

Hỏi ông Tín dụng ngân hàng bạn quan hệ thì sẽ rõ !

 

[Mr.Big]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

E cảm ơn mọi người ạ!
Công ty e mới thành lập đầu năm 2008. Thực sự là chưa có BCTC nội bộ. Có các khoản thực tế thì có một chị theo dõi sơ sài qua file excel thôi ạ.
Mà bên e là DN mới, cũng chưa hề bán hàng nào mà ko có hóa đơn, bỏi vì bán hàng chủ yếu cho các cty, tập đoàn lớn.
Nên các khoản báo cáo cho thuế, cũng gần chính xác là tình hình thực tế của bên em ạ. CHỉ có thêm vài cái hóa đơn ko đáng kể tính vào CP thôi ạ.
Ý e muốn hỏi mọi người là làm đẹp BCTC nội bộ thế nào để ngân hàng họ cho vay ý.
E cũng biết là quan trọng còn dựa vào cả mối quan hệ với bên tín dụng ngân hàng nữa.
Nhưng vì mới làm cái này, lại mới ra trường đi làm nên e ko được rành lắm...hic hic..
Anh chị nào biết chỉ giúp e với nhé. E cảm ơn ạ.

Bạn cần xem lại cách phân tích tài chính doanh nghiệp ( khả năng sinh lời - hiệu quả - vòng quay vốn - ...) > Bạn sẽ hiểu

 

[maily_phan]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

bạn lấy báo cáo tài chính năm trước năm vay 2009.
dựa vào đó làm.
doanh thu 100% (tùy theo quy mô công ty sao cho phù hợp)
chi phí 80%
lãi trước 20%.
(có thể tính lại nếu lãi cao quá, làm cho cao nhưng mà hơi đúng thực tế một tý)

 

[conongxanh]

Ðề: Báo cáo tài chính nội bộ để vay vốn ngân hàng!

bạn lấy báo cáo tài chính năm trước năm vay 2009.
dựa vào đó làm.
doanh thu 100% (tùy theo quy mô công ty sao cho phù hợp)
chi phí 80%
lãi trước 20%.
(có thể tính lại nếu lãi cao quá, làm cho cao nhưng mà hơi đúng thực tế một tý)

híc. mình thực sự vẫn ko hỉu lém.
zậy là phải có 2 hệ thống sổ sách và báo cáo ah
1 Hệ thống để trình cơ quan thuế
còn 1 lần là để lưu nội bộ công ty ah

 

[Linhbhh]

Hj.mọi nguoi cho e hỏi bctc vơi.e làm bản cân đối tài khoản sao số liệu nó k bằng

 

[Linhbhh]

Số đầu năm cuối năm bằng nhưng phát sinh trong kì k bằng.bị lệch 500 thôi