Định mức tiền mặt

[DangkhoaVIB]

Trong TSLĐ, tiền mặt cùng với đầu tư ngắn hạn là một khoản mục quan trọng trong BCĐ của doanh nghiệp !

Thiếu tiền mặt thì ảnh hưởng đến khả năng thanh toán nợ, thanh toán các khoản vay, nhập NVL.....

Thừa tiền mặt sẽ thì hiệu quả sử dụng TSLD kém, vv....

Vì vậy cần một lượng tồn trữ hợp lý

Các bạn có biết doanh nghiệp xác định nhu cầu và định mức dự trữ tiền mặt như thế nào không vậy ? Giúp mình với ! Công ty mình rơi vào tình trạng này! Lúc thừa, lúc thiếu ! Sếp bảo hãy tính mức dự trữ tiền mặt hợp lý nhưng mình không biết cách ! :Angel_anim:

 

[dongnhat]

Trong TSLĐ, tiền mặt cùng với đầu tư ngắn hạn là một khoản mục quan trọng trong BCĐ của doanh nghiệp !

Thiếu tiền mặt thì ảnh hưởng đến khả năng thanh toán nợ, thanh toán các khoản vay, nhập NVL.....

Thừa tiền mặt sẽ thì hiệu quả sử dụng TSLD kém, vv....

Vì vậy cần một lượng tồn trữ hợp lý

Các bạn có biết doanh nghiệp xác định nhu cầu và định mức dự trữ tiền mặt như thế nào không vậy ? Giúp mình với ! Công ty mình rơi vào tình trạng này! Lúc thừa, lúc thiếu ! Sếp bảo hãy tính mức dự trữ tiền mặt hợp lý nhưng mình không biết cách ! :Angel_anim:

bạn ơi sao không ra hiệu sách tìm 1 cuốn quản trị tài chính doanh nghiệp xem ngay mục đó có phải tiện hơn khộng ? mấy cái đó ít khi đụng tới lắm . thân chào bạn

 

[DangkhoaVIB]

bạn ơi sao không ra hiệu sách tìm 1 cuốn quản trị tài chính doanh nghiệp xem ngay mục đó có phải tiện hơn khộng ? mấy cái đó ít khi đụng tới lắm . thân chào bạn

Gửi bạn dongnhat!

Cảm ơn bạn đã tư vấn
Tuy nhiên mình cũng có tìm hiểu vấn đề này ở một số sách như Tài chính doanh nghiệp hiện đại của PGS.TS Trần Ngọc Thơ, Quản trị tài chính của TS Nguyễn Văn Thuận, Quản trị tài chính doanh nghiệp của thầy Nguyễn Hải Sản....nhưng những quyển sách này chỉ nói sơ qua vấn đề này mà thôi. Không đi sâu chi tiết.

Dù sao cũng cảm ơn bạn
Thân
DangkhoaVIB

 

[cayman]

Bạn thử xem lại chính sách công nợ của công ty, tính toán chi phí hoạt động bình quân, doanh thu bình quân và ước lượng tiền mặt cần dùng xem. :sifone:

 

[quachtinh777]

Ðề: Định mức tiền mặt

Bạn thử xem lại chính sách công nợ của công ty, tính toán chi phí hoạt động bình quân, doanh thu bình quân và ước lượng tiền mặt cần dùng xem. :sifone:

Cây mận nói đúng ròi mình thêm tí cho vui
bạn nên nắm kỹ kế hoạch KD của công ty bạn và thống kê các năm trước tháng nào phát sinh chi phí nhiều nhất và doanh thu thu về bằng tiền tương ứng để có kế hoạch chuẩn bị tiền cho các tháng đó, cũng như thanh toán các khoản công nợ khi quỹ quá thừa.:sifone:

 

[skynet]

Ðề: Định mức tiền mặt

Xin chào! Mình có cách này bạn hãy thử xem!
Cách 1: (điều kiện giả lập là cty hoat động ổn định qua các năm)
Thống kê tình hình tổng thu tổng chi trong từng quý (có thể là tháng cũng được), dữ liệu thống kê là tối thiểu 3 năm. Khi đó bạn sẽ tính ra được mức tổng thu tổng chi trung bình --> bạn sẽ thấy định mức cần thiết là bao nhiêu. Tuy nhiên đây chỉ là dự báo mà thôi, sẽ có sai số --> bạn phải tính thêm độ sai lệch của số dự báo (trong thống kê người ta gọi là độ sai lệch chuẩn), cái này thì mình không nhớ công ty thức tính --> Bạn xem trong toán thống kê.
Cách 2: Cách này thường được các CFO dùng lắm: đó chính là bản dự toán ngân sách tiền (cái này đã được đề cập trong Quản trị tài chính của TS Nguyễn Văn Thuận rồi). Người làm được bản này phải có công năng từ kế toán tổng hợp hay Kế toán trưởng trở lên mới làm nổi thôi! Lương trả cho CFO thì hết 1/3 là để trả cho bản dự toán ngân sách tiền này đó bạn ạ!
Chúc bạn may mắn!

 

[cattien]

Ðề: Định mức tiền mặt

bạn theo cách của Vansi cũng hợp lý đó. Nếu tình hình kinh doanh cty bạn ổn định thì lượng tiền dự trữ cụng ổn định. Nhưng nếu cty bạn biến động theo dạng thời vụ thì bạn có thể lập định mức cho những tháng bình thường, tháng cao điểm và tháng thấp điểm sao cho hợp lý. bạn phải vạch ra cách sử dụng tiền thừa lúc thấp điểm, các nguồn tiền để sử dụng khi cao điểm và phải dựa trên khả năng tài chính của công ty nữa

 

[Sư Tử Chúa]

Ðề: Định mức tiền mặt

Trong TSLĐ, tiền mặt cùng với đầu tư ngắn hạn là một khoản mục quan trọng trong BCĐ của doanh nghiệp !

Thiếu tiền mặt thì ảnh hưởng đến khả năng thanh toán nợ, thanh toán các khoản vay, nhập NVL.....

Thừa tiền mặt sẽ thì hiệu quả sử dụng TSLD kém, vv....

Vì vậy cần một lượng tồn trữ hợp lý

Các bạn có biết doanh nghiệp xác định nhu cầu và định mức dự trữ tiền mặt như thế nào không vậy ? Giúp mình với ! Công ty mình rơi vào tình trạng này! Lúc thừa, lúc thiếu ! Sếp bảo hãy tính mức dự trữ tiền mặt hợp lý nhưng mình không biết cách ! :Angel_anim:

Mức dự trữ hợp lý hay không phụ thuộc vào tình hình kinh doanh của doanh nghiệp. Chỉ căn cứ vào thực tế mới xác định được nhu cầu và mức dự trữ. Bạn chỉ có thể xác định mức dự trữ cho một thời kỳ nào đó thôi chứ không có định mức dự trữ.

Để làm tốt việc này bạn phải nghiên cứu về kế toán quản trị. Cần có kế hoạch cụ thể dựa trên tình hình thực tế của Cty bạn, việc này yêu cầu người thực hiện phải thật giỏi và kinh nghiệm.

Trước mắt, Theo mình bạn cần phải thống kê dòng tiền của kỳ trước, kết hợp với những chính sách của Cty, bạn đưa ra dự báo cho kỳ tới. Từ dự báo đó bạn lên một dòng tiền cho kỳ kế hoạch, càng chi tiết càng tốt. Chắc chắn bước đầu còn bở ngỡ và sai sót nhưng làm nhiều bạn sẽ quen và làm chính xác hơn.

Thừa tiền mặt sẽ thì hiệu quả sử dụng TSLD kém, vv....

Cái này là lý thuyết, thực tế khác à.

 

[Baocông]

Ðề: Định mức tiền mặt

Cái này là lý thuyết, thực tế khác à.

Vậy bác phang luôn cái khác của thực tế so với lý thuyết cho bọn em học hỏi cái.
Cám ơn bác

 

[le.anh]

Ðề: Định mức tiền mặt

theo mình, cái bạn đang cần hỏi là finance chứ không phải là account.
còn với kế toán, cụ thể nhất, nếu chưa kinh nghiệm thì đừng dùng các chỉ số, các dữ liệu to tát làm gì, cứ lập bảng dự trù tài chính cho từng tuần, từng tháng. Từ đó, sẽ thấy nhu cầu là bnh, quỹ còn bnh, cần nguồn cung là bnh, từ đâu. Hiện tại, các cty nhỏ chỉ cần vậy, nếu ở các cty có tầm cỡ thì sẽ có riêng chuyên viên hoặc trợ lý lo vụ này. Mình chưa leo đc đến đó thì đừng lo, thêm mệt, tóc bạc, già.
Đừng tự ái nghe.